Leaflets

Intelligence Factory Marketing Opportunity Matrix DBC Enterprise Memory CPM: Grip en Stuur op uw bedrijf Competitive Intelligence DAAS: BI voor dienstverlening

Informatiesessies

Black Swan presentatie Executive Round Table - Pattern Based Strategy

Artikelen

Meet online campagnes ook diepgaand Onlinemarketing: let op de klant, niet op de sessie Datamining legt ook online de ziel van de klant bloot Online marketing bestaat niet Onlineklantgedrag: volg de stuiterende tennisbal E-COMMERCE ONTERECHT ONDERGEWAARDEERD

Proposities

Solvency 2

 

 

 

 

 

 

Solvency II  
 
Geschreven door Wim Lubbers   
  
Voldoet u al aan de nieuwe solvabiliteitseisen ?

De tijd is aangebroken om serieus aandacht te besteden aan uw risico berekeningen om straks op tijd te kunnen voldoen aan de nieuwe solvabiliteitseisen en om ook goedkeuring te verkrijgen van de toezichthouder. DIKW Consulting heeft ruime ervaring opgedaan met soortgelijke trajecten (Basel 2) bij verschillende banken, zowel nationaal als internationaal.

Waarom ?
Verzekeringsmaatschappijen in heel Europa gaan straks volgens de wet Solvency II dezelfde kapitaal- en risicoberekening hanteren en rapporteren hierover aan hun belanghebbenden. De toezichthouders en belanghebbenden krijgen hierdoor meer inzicht in de solvabiliteitspositie van maatschappijen en kunnen deze beter vergelijken. Als de toezichthouder uw risicobeheersing onvoldoende vindt, dan kan deze eisen dat u bepaalde processen verbetert, extra kapitaal aanhoudt of technische voorzieningen verhoogt.

Fase 2: risicobeheersing en rapportage over risico’s
Solvency I heeft ervoor gezorgd dat de kapitaalvereisten voor alle Europese lidstaten ten minste hetzelfde minimum niveau hebben. Maar er is nog te weinig rekening gehouden met uw werkelijke risico’s. Bijvoorbeeld het type polissen, de deskundigheid van het management, uw interne controlestructuren en uw concurrentiepositie. Solvency II integreert het risicoaspect wel. Ook is deze opvolger gericht op de berekeningsmethodiek van de technische voorzieningen en de waardering van de activa tegen marktwaarde.

Drie pijlers
Solvency II is gebaseerd op dezelfde methodiek als die van Basel II, omdat voor banken een soortgelijke ontwikkeling heeft plaatsgevonden. De methode bestaat uit de volgende drie elkaar versterkende pijlers:

Pijler 1: minimale kapitaaleisen voor operationeel en beleggingsrisico, berekend op basis van daarvoor opgestelde risicomodellen 
Pijler 2: gedragstoezicht; de toezichthouder stelt vast dat u de interne processen heeft geïmplementeerd die ervoor zorgen dat het kapitaal in overeenstemming is met de risico’s van de onderneming 
Pijler 3: marktdiscipline en eisen over de toelichting in de jaarrekening

Ontwikkeling en implementatie nieuwe solvabiliteitsmodel
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een voorloper van Solvency vastgesteld, de actualisering van het Financieel Toetsingskader voor verzekeringsmaatschappijen en pensioenfondsen. Op de invoering van dit nieuw Financieel Toetsingskader (nFTK) is in Nederland een overgangsregime van toepassing vanwege de snelle komst van Solvency II. Het is de bedoeling dat Solvency II rond 2009-2010 is geïmplementeerd.

Kennisdeling
DIKW Consulting ondersteunt u graag bij uw solvabiliteitsvraagstuk met het oog op de komst van Solvency II. Onze specialisten  bundelen hun kennis en expertise en delen deze met u. Onze kracht ligt  in het succesvol kunnen uitvoeren van projecten op het grensvlak van organisatie en IT. Op deze manier richten we uw situatie volledig ‘Solvency-proof’ in.

Conclusie
Solvency II wordt waarschijnlijk rond 2010-2012 ingevoerd. Als u zich nu al richt op deze nieuwe solvabiliteitsrichtlijnen, dan hebt u voldoende tijd om uw risicomanagement daarop af te stemmen. Ook kunt u zorgen voor optimale communicatie naar uw belanghebbenden en voorkomt u interventie van de toezichthouder.


Mocht u naar aanleiding van dit artikel meer willen weten wat DIKW Consulting voor u organisatie kan betekenen, neem dan geheel vrijblijvend contact met ons op via onze contact pagina.

[terug]